Бесплатная консультация юриста:
8 (800) 500-27-29 (доб. 553)
СПб и Лен. область:Санкт-Петербург и область:
+7 (812) 426-14-07 (доб. 318)
Москва и МО:
+7 (499) 653-60-72 (доб. 296)
Получить консультацию

Виды мошенничества в тюмени

Виды мошенничества с банковскими картами

По телефону и смс, с карты на карту

Самая распространенная схема обмана владельцев банковских карт – рассылка смс или звонки от сотрудника банка. Варианты мошенничества:

  • На телефон приходит сообщение с текстом, вроде: “Ваша карта заблокирована” или “Подтвердите списание средств”. Далее указан номер телефона.

    Если позвонить по нему, человек на том конце провода представится сотрудником банка и попросит назвать номер карты, дату ее изготовления и CVV код на обратной стороне карты. Зная эти данные, мошенники без труда смогут перевести деньги со счета жертвы.

  • В некоторых случаях человек сам переводит деньги мошенникам. На телефон приходит смс – “Ваша карта заблокирована” и указывается номер телефона. Когда жертва звонит злоумышленникам, ей говорят, что для разблокировки необходимо подойти к ближайшему банкомату и нажать на определенные кнопки. Клиент думает что это поможет разблокировать карту, а на самом деле своими руками переводит деньги на номера мобильных телефонов или электронные кошельки мошенников.
  • На телефон поступает звонок от сотрудника банка. Жертву просят уточнить данные карты под различными предлогами. Например, могут сказать что информация была случайно утеряна и, для того чтобы избежать блокировки счета, необходимо ее восстановить. Узнав все необходимое, злоумышленник получает доступ к деньгам на карте.
  • Жертве поступает звонок от человека, который сообщает, что случайно перевел на счет, который привязан к этому номеру, крупную сумму и просит ее вернуть. Растерявшись, честный человек может не проверить баланс и перевести требуемую сумму на карту злоумышленника.

Мошенники давно научились отправлять смс и делать звонки с официальных номеров банка. Представители сотовых компаний не отрицают, что технологически это возможно.

О схеме СМС мошенничества от лица судебных приставов вы можете узнать в нашем материале.

Что делать, если вы попались?

Если вас обманули – позвоните на горячую линию банка и заблокируйте счет. Это поможет не потерять оставшиеся деньги. Далее, в подробностях следует описать мошенническую схему сотруднику безопасности и придерживаться его дальнейших инструкций.

Как обезопасить себя в дальнейшем?

Не стоит совершать действия, противоречащие правилам безопасности персональных данных, а именно:

  • называть сотруднику банка и любому позвонившему пароль от карты;
  • отвечать на подозрительные смс;
  • предоставлять информацию о паспортных данных по телефону.

При смене номера телефона надо сообщить об этом в банк. Это не позволит подтверждать операции по движению средств на счете со старого номера.

Мобильный банк

Описание схемы. Наиболее распространенный вид мошенничества с банковскими картами, это использование вредоносного программного обеспечения и фишинговых сайтов:

  • Жертва скачивает не официальное мобильное приложение из интернета. Во время процесса установки в телефон попадает вирус, который никак не заявляет о своем присутствии.

    Как только будет предпринята попытка зайти в мобильный банк, вирус “увидит” пароль и передаст его вору.

  • Клиент вводит в поисковой системе название своего банка и нажимает на одну из найденных ссылок – осуществляется переход на сайт. На первый взгляд кажется, что это официальная страница банка, однако, на самом деле, это ее точная копия, созданная мошенниками.

    Не замечая подвоха, в личном кабинете вводится логин и пароль, после чего личные данные уходят злоумышленникам.

Что делать, если вы попались?

Если возникли подозрения, что персональные данные достались мошенникам или на устройстве были обнаружены вирусы, следует как можно быстрее сменить логин и пароль для входа в личный кабинет. После этого запустить проверку компьютера и телефона антивирусом. Обнаруженное вредоносное программное обеспечение следует удалить.

Как обезопасить себя в дальнейшем?

  • Скачивать приложения на мобильное устройство только из официальных источников. Для телефонов на Android – это Play Маркет, для Iphone – apple store.
  • Проверять доменное имя банка в адресной строке. Если оно отличается хоть на один символ – значит это фишинговый сайт, созданный мошенниками.

По номеру карточки

Описание схемы. Злоумышленник договаривается с жертвой на покупку товара, которая, для оплаты добровольно называет ему номер карты. Через он-лайн кабинет или социальную сеть выясняется имя и фамилия. Срок действия карты легко подобрать перебрав возможные варианты. Этих данных достаточно, чтобы совершить покупку с карты жертвы на сайте Amazon, где не требуется подтверждение оплаты с помощью CVV-кода.

В других местах, зная только номер карты, потратить деньги нельзя. Однако, если мошенникам удастся узнать CVV карты, то они получат доступ к деньгам, при условии, что отсутствует подтверждение операций через смс.

Что предпринять?

Если злоумышленники смогли завладеть данными карты и совершили покупки за счет жертвы, следует сначала заблокировать свой счет, а затем обратиться к службе поддержки онлайн-магазина, на котором были потрачены средства. Если сделать это оперативно, велика вероятность, что покупку аннулируют, а деньги вернут владельцу.

Как этого избежать?

Обезопасить себя тот данного вида мошенничества можно следующими способами:

  • Оформить карту с запретом на оплату покупок в интернете.
  • Установить необходимость проверки любой он-лайн операции с помощью одноразового пароля, который приходит в виде смс.
  • Не давать номер своей карты незнакомым людям.
  • Установить лимит на совершение покупок через интернет.
  • Никому не называть CVV карты.

PayPass

Описание схемы. Злоумышленники используют следующую схему – берут терминал, назначают на нем операцию, не превышающую 1 тысячу и незаметно подводят к карманам и сумкам ничего не подозревающих людей в общественном транспорте или других людных местах. Если случится контакт терминала и карты с функцией PayPass, то автоматически произойдет списание средств со счета жертвы.

Насколько возможен такой вид обмана? Все аппараты выдаются только зарегистрированным предпринимателям, а налоговая следит за тем у кого какой.

При этом жертве придет смс-уведомление о снятии денег с указанием названия организации, в пользу которой произведена операция. Так что смело обращайтесь в полицию и ждите результатов. Не факт, что найдут, но попробовать стоит.

Что предпринять?

Если человек обнаружил что с его счета были списаны деньги с помощью системы PayPass, то, единственное, что он может предпринять – это написать заявление в банк и обратиться в полицию, предварительно распечатав историю операций по карте.

Как этого избежать?

Предупредить возможность подобной кражи можно следующими способами:

  • Завернуть карту в фольгу или приобрести для ее специальную металлическую визитницу, защищающую от подобных действий. Также в продаже есть экранирующие кошельки.
  • Носить рядом сразу две карты. В таком случае, если вор поднесет терминал, на его экране высветится: “поднесите одну карту”, а операция не будет произведена.
  • Отказаться от карт с функцией PayPass.

Банкомат

Описание схемы. Самый распространенный вид мошенничества с использованием банкоматов – так называемый скримминг. Несколько лет назад это был популярный способ воровства денег с карт клиентов, что заставило банки ввести дополнительные способы защиты.

Чтобы сделать это, преступники вооружаются достаточно продвинутыми техническими приспособлениями. Первое – это сам скриммер. Он представляет из себя сканер, считывающий данные с пропущенной сквозь него карты.

Устройство выглядит как накладка, устанавливаемая на отверстие для приема карты в банкомате. Карта проходит сквозь скриммер, попадая дальше в банкомат, однако, данные о ее владельце остаются у злоумышленников.

Завладев информацией, мошенники изготавливают копию карты. Для того, чтобы воспользоваться ей им необходимо знать пин-код. Получить эту информацию можно попусту подглядев как жертва вводит его перед совершением операции. Еще один способ – установленная неподалеку видеокамера. Особо продвинутые мошенники пользуются накладкой на клавиатуру банкомата.

По итогу у злоумышленника есть копия карты и пин-код к ней. Это позволит ему без труда снять средства со счета.

Как быть, если обман уже произошел?

Если определено наличие устройства для скримминга – надо позвонить в банк и сказать на каком банкомате оно установлено. Если клиент успел им воспользоваться – следует заблокировать карту.

Как не стать жертвой?

Не стать жертвой этого вида мошенничества просто:

  • Перед тем, как вставить карту в банкомат надо внимательно его осмотреть – накладное устройство нетрудно заметить.
  • Вводя пин-код стоит прикрыть его от возможного подглядывания.
  • Пользоваться картой с чипом, в которой поддерживается аппаратное шифрования данных клиента.
  • Стараться пользоваться банкоматами, расположенными в отделении банка.

Интернет-магазин

Описание схемы. Мошенник создает сайт-одностраничник, куда выкладывает товар для продажи. Условие при покупке – внести предоплату. Все давно привыкли совершать покупки через интернет, поэтому ничего не подозревающая жертва без задней мысли перечисляет деньги на карту злоумышленнику.

Вор обещает выслать товар в ближайшее время и перестает отвечать на сообщения. Как правило, контактные данные на сайте указаны не настоящие либо вообще отсутствуют. Итог – жертва не получает оплаченные покупки и не может вернуть свои деньги.

Как быть, если обман уже произошел?

Если покупка все же была совершена, а деньги списались с карты, то можно попытаться вернуть их, обратившись в службу безопасности банка.

Как не стать жертвой?

Способы, которые помогут не нарваться на мошенников:

  • Стоит отказаться от покупки товаров в интернет-магазине без отзывов и со слишком заниженными ценами.
  • Насторожить также должно отсутствие телефона для поддержки клиентов и юридического адреса магазина.
  • Возможно, не совершать покупки, если продавец требует полной или частичной предоплаты.

Авито (и в целом, по объявлениям)

Описание схемы. Распространенные схемы мошенничества на сайте Авито:

  • Приобретая товар у своей жертвы, вор настаивает на оплате путем перевода денег на банковскую карту. Для этого он узнает персональные данные, выведывая дополнительно CVV код и одноразовые пароли из смс-уведомлений.
  • Злоумышленник размещает объявление о продаже товара, указывая в тексте невозможность личной встречи. Если появляется человек, заинтересованный в покупке, ему предлагается внести предоплату, после чего товар будет выслан по почте либо службой доставки. Остальную часть денег можно будет перевести после получения. Жертва переводит деньги на счет мошенника, после чего он перестает выходить на связь.

Что делать, если вы попались?

Если получилось все-таки нарваться на мошенника, то вернуть деньги будет непросто:

  1. В первую очередь стоит обратиться к администрации сайта и сообщить подробности сделки. Профиль вора будет заблокирован – это обезопасит других пользователей сайта.
  2. Далее необходимо написать заявления о факте мошенничества в полицию.

    Чем быстрее пострадавший сделает это, тем больше шансов раскрыть преступление “по горячим следам”. Сотруднику правоохранительных органов придется предоставить всю переписку и подробности сделки.

  3. Одновременно с этим следует обратиться в банк. Возможно обработка перевода еще не закончена и есть возможность вернуть деньги.

Как оградить себя в будущем?

Для того, чтобы не стать жертвой злоумышленников, перед переводом денег надо внимательно изучить объявление. Подозрение должны вызывать:

  • отсутствие реальных фотографий товара;
  • невозможность личной встречи под нелепым предлогом;
  • отсутствие других выставленных лотов у продавца;
  • заниженная цена товара.

Не стоит совершать сделок без личной встречи и переводить предоплату.

Соцсети и мессенджеры

Описание схемы. Самая распространенная схема выглядит следующим образом – с аккаунта одного из друзей приходит личное сообщение, в котором он просит одолжить денег путем перевода на банковскую карту. На дополнительные вопросы не отвечает. Как правило требуется небольшая сумма в 300-500 рублей. Как только жертва переводит деньги, “друг” перестает отвечать, а через какое-то время пишет, что его аккаунт был взломан и денег просил не он.

Что делать, если стали жертвой?

Если жертва повелась на уловку и перевела ворам деньги, попытаться вернуть их можно с помощью отмены операции в банке. Для этого надо в этот же день связаться с представителями и описать ситуацию, в качестве доказательств предоставив историю переписки. Скорее всего вернуть средства не получится, если с момента перевода прошло более суток, но попробовать нужно.

Как оградить себя в будущем?

Первым делом надо позвонить другу и выяснить, действительно ли ему требуется помощь. Если он не в курсе, что от его лица ведется переписка, надо посоветовать как можно быстрее сменить пароль. Если связаться с другом нет возможности, следует отметить сообщение как спам. Чем больше будет таких отметок, тем быстрее аккаунт будет заблокирован, что не даст другим, более доверчивым людям попасться на удочку мошенников.

Электронная почта

Описание схемы. На электронную почту приходит письмо, в котором сообщается, что жертва выиграла крупный приз в розыгрыше. Для того, чтобы получить его, надо перевести деньги, которые пойдут на оплату транспортных услуг. Сумма небольшая, как правило она не превышает 1 тыс. рублей и кажется незначительной, относительно ценности выигранного приза.

Обрадованная жертва переводит деньги мошенникам, после чего они уведомляют ее об отправке приза. Могут даже подтвердить свои слова фотографиями. Спустя обещанное время приз не приходит, а воры перестают выходить на связь.

Если стали жертвой

Если злоумышленники завладели финансами жертвы таким способом, то аннулировать перевод в банке будет уже поздно. Скорее всего жертва заподозрит неладное только через какое-то время. В таком случае писать заявление о мошенничестве надо сразу в полицию.

Как обезопасить себя в дальнейшем?

  • В электронной почте есть встроенный фильтр для спама. Если письмо попало в эту папку, стоит отнестись к нему с подозрением.
  • Если кто-то в интернете обещает ценный приз – надо связаться с официальными представителем компании, от которой ведется переписка, и уточнить данные.

Подробнее о различных видах мошенничества в банковской сфере написано тут, а о том, какие есть виды мошенничества с картами Сбербанка, рассказано здесь.

1. Попрошайничество

Данный вид мошенничества очень прост – обычно мошенники просят деньги (как правило, небольшие суммы или кто, сколько может) на различные неотложные нужды. При этом злоумышленники стараются бить, что называется, на жалость – например, нужна срочная операция (да еще и, вероятно, ребенку).

Суммы просят обычно небольшие, метод – спам-рассылка писем на электронную почту потенциальной жертвы. Бывают, конечно, и реальные случаи, когда людям требуется неотложная помощь, но, как правило, в таком случае методы сбора денег будут другими – через известных людей, благотворительные фонды или компании, так же будет указана подробная информация о нуждающемся человеке, в том числе – банковские реквизиты, куда можно зачислить средства (в этом случае предварительно можно проверить, действительно ли человеку нужна помощь или он просто решил нажиться на сердобольных пользователях).

В отличие от попрошаек, стоящих на улицах или при церквях, интернет-мошенники могут собирать значительно большие суммы за счет гораздо более широкой целевой аудитории.